Combien de titres-services commander en Belgique en 2024 : optimisez vos avantages par région!

​Les titres-services constituent un système attractif en Belgique pour rémunérer certaines prestations d’aide à domicile, telles que le nettoyage ou les courses ménagères. Outre leur facilité d’utilisation, ils permettent de bénéficier d’un avantage fiscal sous forme de réduction d’impôt. Cependant, les montants et les plafonds de cet avantage diffèrent selon les régions : Bruxelles, Wallonie et Flandre.

Combien de titres acheter : limites, contraintes et besoins?

Quelle est la limite de commandes de titres-services par personne ?

En Belgique, chaque personne majeure a droit à un certain nombre de titres-services subventionnés par an. Cependant, il existe une différence selon que vous soyez un particulier ou un ménage comprenant plusieurs personnes.

1. Individus (particulier seul) : Vous pouvez commander jusqu’à 500 titres-services par an. Selon les région les tarifs varient.
2. Couple ou cohabitants : Chaque membre d’un ménage peut commander jusqu’à 500 titres-services. Toutefois, pour les familles où l’un des membres bénéficie d’une allocation pour handicap ou est âgé de plus de 65 ans, le nombre de titres par personne peut être augmenté.

Quels critères spécifiques permettent d’augmenter le nombre de titres commandables ?

Certains groupes spécifiques peuvent bénéficier d’une augmentation du nombre de titres-services commandables.

• Personnes handicapées ou personnes âgées de plus de 65 ans : Ces personnes peuvent commander jusqu’à 200 titres supplémentaires par an, soit un total de 700 titres-services.
• Familles monoparentales : Si vous êtes un parent isolé, vous pouvez également commander jusqu’à 200 titres supplémentaires, atteignant un total de 700 titres-services.

Comment déterminer le nombre de titres-services à commander ?

Pour déterminer combien de titres-services commander, il est utile d’évaluer vos besoins en services domestiques sur une base annuelle.

1. Fréquence des services : Si vous avez besoin d’aide plusieurs fois par semaine, calculez le nombre de titres nécessaires pour couvrir ces services sur une année complète.
2. Capacité fiscale : Vérifiez combien de titres vous permettent d’obtenir un maximum d’avantages fiscaux. En fonction de votre région, vous pourriez maximiser cet avantage en commandant tout au moins la quantité annuelle qui offre l'avantage fiscal maximum. Si ce n'est pas encore fait, faites-le avant le 20 décembre pour obtenir fiscal de l'année et tenant compte de la durée de validée du titre (qui peut être remboursé au cours de l'année qui suit).
3. Budget : Prenez en compte le coût supplémentaire en fonction de la région d'habitation.

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Avantages fiscaux par région : taux, plafonds et fonctionnement

1. Bruxelles

• Montant de la réduction d’impôt : 1,50 € par titre-service.
• Nombre de titres éligibles à la réduction : 172 titres maximum par personne et par an.
• Réduction fiscale maximale : 258 € (1,50 € x 172 titres).
• Impact sur le coût réel : Chaque titre-service acheté à 10 € vous coûte finalement 8,50 € après la réduction d’impôt.
• Particularité pour les couples : Si vous êtes marié ou en cohabitation légale, chaque personne peut bénéficier de cette réduction d’impôt, à condition que chaque partenaire achète les titres-services à son propre nom avec un numéro d’utilisateur distinct chez Pluxee.

Exemple pour Bruxelles

En achetant 172 titres-services à Bruxelles, vous bénéficierez d’une réduction d’impôt totale de 258 €. Cela signifie que chaque titre-service, payé 10 €, revient à 8,50 € après la réduction.

2. Wallonie

• Montant de la réduction d’impôt : 1,00 € par titre-service.
• Nombre de titres éligibles à la réduction : 150 titres maximum par personne et par an.
• Réduction fiscale maximale : 150 € (1,00 € x 150 titres).
• Impact sur le coût réel : Un titre-service acheté à 10 € coûte effectivement 9,00 € après réduction.
• Particularité pour les couples : Si vous êtes marié ou cohabitant, chaque personne peut bénéficier de la réduction d’impôt sur ses propres titres-services, à condition de posséder chacun un compte utilisateur Pluxee.

Exemple pour la Wallonie

En achetant 150 titres-services, vous bénéficierez d’une réduction d’impôt de 150 €. Cela réduit le coût effectif de chaque titre-service de 10 € à 9,00 € après la réduction.

3. Flandre

• Montant de la réduction d’impôt : 1,80 € par titre-service.
• Nombre de titres éligibles à la réduction : 198 titres maximum par personne et par an.
• Réduction fiscale maximale : 356,40 € (1,80 € x 198 titres).
• Impact sur le coût réel : Un titre-service acheté à 9 € revient donc à 7,20 € après réduction.
• Particularité pour les couples : Si vous êtes marié ou cohabitant dans la région flamande, chaque personne peut bénéficier de cet avantage fiscal à condition d’acheter les titres-services à son propre nom et de posséder un numéro d’utilisateur distinct.

A noter que le futur gouvernement flamand a prévu d'augmenter le prix des titres-services, qui passeront de 9 à 10 euros, tout en supprimant la réduction d'impôts de 20% qui y est liée actuellement. NOus verrons si la loi flamande le confirme.

Exemple pour la Flandre

En achetant 198 titres-services en Flandre, vous recevrez une réduction fiscale de 356,40 €. Cela fait passer le coût de chaque titre-service de 9 € à 7,20 €.

Tableau récapitulatif des avantages fiscaux par région

Conseils et recommandations

1. Commandez le nombre optimal de titres pour maximiser les avantages fiscaux

• Respectez les plafonds régionaux pour maximiser votre avantage fiscal :
• Bruxelles : commandez jusqu’à 172 titres-services.
• Wallonie : commandez jusqu’à 150 titres-services.
• Flandre : commandez jusqu’à 198 titres-services.
• Au-delà de ces seuils, la réduction d’impôt ne s’appliquera plus.

2. Optimisez la réduction d’impôt en couple

• Chaque partenaire peut bénéficier individuellement de l’avantage fiscal en achetant les titres-services à son propre nom et en ayant chacun un numéro d’utilisateur Pluxee.
• Par exemple, en Flandre, un couple peut commander jusqu’à 396 titres (198 par personne) et bénéficier d’un avantage fiscal de 712,80 € au total.

3. Vérifiez l’adresse inscrite au registre national

• La région dans laquelle vous êtes inscrit au 1er janvier de l’année suivant l’achat (Exercice d'imposition) détermine le montant de la réduction. Assurez-vous que votre adresse est à jour.

4. Utilisez l’attestation fiscale de Pluxee

• Pluxee fournit une attestation annuelle chaque mois de mars pour joindre à votre déclaration d’impôt.

En suivant ces conseils, vous optimiserez les avantages fiscaux et réduirez le coût de vos services d’aide à domicile.